Fluxo de Caixa
A linha do tempo de entradas de dinheiro: quanto entra e quando entra
Definição Detalhada
O fluxo de caixa representa a projeção temporal das entradas de recursos no FIDC, indicando os valores esperados e suas datas de recebimento. É fundamental para a gestão do fundo, pois determina a capacidade de pagamento aos cotistas, a necessidade de reserva de liquidez e o casamento entre ativos e passivos. Uma análise precisa do fluxo de caixa considera inadimplência esperada, pré-pagamentos e sazonalidade.
Base Normativa
- Art. 25 do Anexo II da Resolução CVM nº 175/2022
Termos Relacionados
Recebíveis
Valores que uma empresa tem para receber no futuro com datas e pagadores definidos
Amortização
Pagamento parcial aos cotistas sem redução de cotas
Risco de Liquidez
Risco de não conseguir converter ativos em caixa
Pass-Through
Estrutura em que pagamentos são repassados diretamente aos investidores
Quer aprender mais sobre FIDCs?
Continue pelo glossário completo e pela estrutura de um FIDC.