Inteligência para crédito estruturado
A principal plataforma de inteligência da indústria de FIDCs.
Infraestrutura de dados e inteligência que conecta informações regulatórias, documentos, fundos, classes, carteiras, riscos e mercado em uma única plataforma.
Leitura consolidada do fundo: 5 classes, 214 cedentes e 8.412 sacados reconstruídos do informe mensal — 3 concentrações acima do limite do regulamento.
PL
R$ 604,9 mi
+2,4% no mês
PDD
1,84%
-0,12 p.p.
Subordinação
24,6%
estável
Rent. 12m
13,8%
118% do CDI
Atraso > 90d
1,9%
-0,3 p.p.
Cotistas
1.284
+37 no mês
Composição da carteira
- Duplicatas mercantis42,1%
- Crédito consignado23,8%
- Cartão / recebíveis18,4%
- Cotas de FIDC9,3%
- Caixa e títulos públicos6,4%
Concentração por cedente
Top 5 cedentes respondem por 38,4% da carteira · limite do regulamento: 20% por cedente.
- Cedente Exemplo Indústria12,4%acima
R$ 75,0 mi · 1.204 títulos
- Cedente Beta Comércio9,1%ok
R$ 55,0 mi · 892 títulos
- Cedente Gama Serviços7,2%ok
R$ 43,5 mi · 611 títulos
- Cedente Delta Agro5,4%ok
R$ 32,7 mi · 288 títulos
- Cedente Épsilon Log.4,3%ok
R$ 26,0 mi · 174 títulos
Clique em qualquer cedente para abrir a lista de títulos e os sacados vinculados.
Aging de atrasos
| Faixa | Valor | % carteira | PDD |
|---|---|---|---|
| A vencer | R$ 548,2 mi | 90,6% | 0,3% |
| 1 a 30 dias | R$ 27,4 mi | 4,5% | 5,0% |
| 31 a 90 dias | R$ 18,1 mi | 3,0% | 30,0% |
| Acima de 90 dias | R$ 11,2 mi | 1,9% | 100,0% |
Evolução da carteira por natureza (12 meses)
Composição mensal por tipo de direito creditório, com PDD média sobreposta.
Checagem automática de limites do regulamento
Cada indicador é comparado ao limite extraído do regulamento vigente no FNET.
12,4% / 20%
3,1% / 10%
24,6% / 20%
1,9% / 2,0%
6,4% / 5,0%
não previsto
Reconstruído do informe mensal estruturado do FNET · competência mais recente, sem upload manual.
Interface ilustrativa. Os números exibidos são demonstrativos e não representam dados de nenhum fundo específico.
Uma nova forma de analisar FIDCs
Da visão da indústria ao detalhe de cada ativo.
O Painel FIDC organiza informações públicas, documentos regulatórios e dados de mercado em uma experiência única de análise.
A indústria cresceu 18% em 12 meses e o spread médio sobre o CDI comprimiu 0,4 p.p. — todos os cortes são reconstruídos de boletins oficiais.
PL da indústria
R$ 1,1 tri
+18% em 12m
Fundos ativos
3.100+
+214 no período
Captação líquida
R$ 1,1 bi
último mês
PDD média
3,4%
+0,1 p.p.
Subord. média
21,7%
estável
Séries
24 meses
boletins oficiais
PL da indústria (24 meses)
R$ triCaptação líquida de R$ 1,1 bi no último mês fechado.
Composição do PL por classificação ANBIMA
Distribuição histórica dos mandatos, com participação de multissetoriais sobreposta.
PL por foco de atuação
- Multissetorial / Outros38%
- Financeiro24%
- Comercial16%
- Agro12%
- Industrial10%
Maiores gestoras por PL sob gestão em FIDC
Ranking recalculado a cada competência, consolidando CNPJs da mesma casa.
- Gestora AR$ 74,2 bi
6,7% da indústria · 41 fundos
- Gestora BR$ 58,9 bi
5,3% da indústria · 33 fundos
- Gestora CR$ 44,1 bi
4,0% da indústria · 27 fundos
- Gestora DR$ 31,6 bi
2,9% da indústria · 19 fundos
Curvas e indicadores de referência
| Indicador | Atual | 12m |
|---|---|---|
| Selic meta | 10,50% | -2,25 p.p. |
| CDI acumulado | 10,42% | — |
| IPCA 12m | 4,18% | -0,6 p.p. |
| NTN-B 2030 | IPCA+6,1% | +0,3 p.p. |
Séries reconstruídas de boletins oficiais e do BCB — sem estimativa manual.
Interface ilustrativa. Os números exibidos são demonstrativos e não representam dados de nenhum fundo específico.
Análise de fundos
Entenda um FIDC em profundidade.
Cadastro e prestadores, patrimônio e cotistas, rentabilidade, estrutura de cotas, carteira, liquidez, qualidade de crédito, concentração, originação, regulamento, eventos e documentos — reunidos na página de cada fundo. E, quando o fundo investe em outros fundos, o look-through multinível abre a carteira camada a camada até o ativo final.
- Árvore de exposição em até 4 níveis de fundos investidos
- Exposição efetiva consolidada por natureza do direito creditório
- Busca reversa: quais fundos carregam um ativo específico
- Exposição por devedor: todos os fundos ligados a um grupo econômico
- Mapa de investidores: quem detém as cotas de cada classe
A carteira declara 9,3% em cotas de FIDC — abertas, essas cotas revelam mais 6,1% de exposição indireta a duplicatas do mesmo grupo econômico.
Níveis abertos
4
recursivo
Fundos investidos
37
consolidados
Ativos finais
1.842
identificados
Exp. indireta
6,1%
não visível na 1ª camada
Crédito privado
R$ 84 mi
deb · CRI · CRA
Sobreposição
3 fundos
mesmo cedente
Exposição efetiva após look-through
Consolidação de todas as camadas, ponderada pela participação em cada fundo investido.
- Duplicatas mercantis46,8%
42,1% diretos + 4,7% via cotas
- Crédito consignado25,2%
23,8% diretos + 1,4% via cotas
- Cartão / recebíveis18,4%
exposição direta
- Crédito privado (deb/CRI/CRA)3,2%
FICT11 · CRI Exemplo 29
- Caixa e títulos públicos6,4%
liquidez imediata
Cada linha pode ser aberta até o ativo final, com o fundo de origem identificado.
Distribuição por camada
R$ 604,9 mi- Nível 1 · carteira diretaR$ 548,6 mi
- Nível 2 · fundos investidosR$ 41,7 mi
- Nível 3 e 4 · aberturas seguintesR$ 14,6 mi
Quem carrega o ativo FICT11
| Fundo | Camada | Posição | % carteira |
|---|---|---|---|
| Aurora FIDC Duplicatas | Direta | R$ 12,4 mi | 2,1% |
| Boreal FIDC Multissetorial | Nível 2 | R$ 6,8 mi | 0,9% |
| Ciclo FIC-FIDC | Nível 3 | R$ 2,1 mi | 0,3% |
Ativos de crédito privado identificados
Look-through reconstruído a partir das CDAs da CVM e dos informes mensais do FNET.
Interface ilustrativa. Os números exibidos são demonstrativos e não representam dados de nenhum fundo específico.
Minha Carteira
Um posto de comando para os fundos que você acompanha.
Monitore fundos e ativos de crédito privado em um único painel: PL agregado, exposição por gestora, inadimplência ponderada, carteira institucional com posições e cotas, importação por Excel, eventos com resumo por IA, alertas configuráveis e exportação completa.
- PL agregado e distribuição entre FIDC e FIC-FIDC
- Alertas de novos documentos publicados no FNET
- Painel único para diligência contínua de pares
- Exportação da carteira monitorada
12 fundos monitorados · subordinação média ponderada de 19,8% e inadimplência de 2,1%. Dois fundos destoam da carteira e aparecem sinalizados.
Fundos
12
+2 no mês
PL agregado
R$ 8,4 bi
+1,9%
Subord. média
19,8%
ponderada
Inad. ponderada
2,1%
+0,2 p.p.
Cobertura
100%
12/12 com informe
Eventos 30d
47
9 não lidos
Distribuição por tipo de fundo
R$ 8,4 bi- FIDC multissetorialR$ 3,9 bi
- FIC-FIDCR$ 2,6 bi
- FIDC consignadoR$ 1,2 bi
- FIDC NPR$ 0,7 bi
Concentração por gestora
Maior participação com 24,8% do PL monitorado · top 3 com 58,9%.
- Aurora Investimentos24,8%
R$ 2,08 bi · 3 fundos
- Boreal Gestão de Recursos19,4%
R$ 1,63 bi · 2 fundos
- Ciclo Wealth14,7%
R$ 1,23 bi · 2 fundos
- Delta Asset11,2%
R$ 0,94 bi · 2 fundos
- Demais gestoras29,9%
R$ 2,52 bi · 3 fundos
Exposição x proteção
Peso de cada fundo na carteira frente à subordinação disponível naquele fundo.
- Aurora FIDC Duplicatas25.0% · 21.0%
- Boreal FIDC Multissetorial15.5% · 16.0%
- Ciclo FIC-FIDC11.2% · 13.0%
- Delta FIDC Consignado7.3% · 24.0%
Inadimplência ponderada da carteira
Distribuição dos fundos por faixa de inadimplência, mês a mês.
Fundos monitorados
| Fundo | PL | PDD | Rent. 12m | Subord. |
|---|---|---|---|---|
| Aurora FIDC Duplicatas | R$ 2,1 bi | 1,4% | 13,8% | 21,0% |
| Boreal FIDC Multissetorial | R$ 1,3 bi | 2,2% | 14,6% | 16,0% |
| Ciclo FIC-FIDC | R$ 940 mi | 0,9% | 12,7% | 13,0% |
| Delta FIDC Consignado | R$ 612 mi | 1,1% | 13,1% | 24,0% |
Adicione fundos com um clique na página do ativo — sem planilha paralela.
Interface ilustrativa. Os números exibidos são demonstrativos e não representam dados de nenhum fundo específico.
Comparador de fundos
Compare fundos do mesmo mandato, lado a lado.
Até oito fundos na mesma competência, com 60+ indicadores normalizados, taxas extraídas do regulamento, aging de atrasos, subordinação e concentração — o melhor valor de cada linha recebe o troféu, e a comparação vira um PDF institucional pronto para comitê.
- Taxas de gestão, performance, administração e distribuição
- Aging de inadimplência e janelas de liquidez
- Concentração por cedente e por sacado
- PDF completo e didático da comparação
Quatro fundos do mesmo mandato, 60+ indicadores normalizados na mesma base de competência — o melhor valor de cada linha aparece destacado.
Fundos
4
mesmo perfil
Indicadores
60+
lado a lado
Competência
mesma
sem viés temporal
Fontes
CVM + FNET
+ lâmina da gestora
Histórico
24m
séries alinhadas
Export
pronto p/ comitê
Comparação de indicadores
| Indicador | Fundo A | Fundo B | Fundo C |
|---|---|---|---|
| Rent. 12m | 13,8% | 14,6% | 12,1% |
| % CDI | 118% | 125% | 104% |
| Vol. 12m | 0,9% | 1,8% | 0,6% |
| Taxa de gestão | 1,20% | 1,50% | 0,90% |
| Taxa de performance | 20% s/ CDI | — | 15% s/ CDI |
| Taxa de administração | 0,35% | 0,50% | 0,28% |
| Subordinação | 24,6% | 18,2% | 31,4% |
| PDD / carteira | 1,84% | 2,71% | 0,96% |
| Atraso > 90d | 1,9% | 3,4% | 0,8% |
| Top 10 cedentes | 38% | 61% | 27% |
| Prazo de resgate | 90 dias | 180 dias | fechado |
| Caixa / PL | 6,4% | 3,1% | 9,8% |
Retorno x risco assumido
Rentabilidade de 12 meses frente à inadimplência acima de 90 dias de cada fundo.
- Fundo A13.8% · 1.9%
- Fundo B14.6% · 3.4%
- Fundo C12.1% · 0.8%
Enquadramento regulatório e de regulamento
Comparação automática de cada fundo contra os limites do próprio regulamento.
12,4%
23,7%
8,1%
24,6%
18,2%
31,4%
Cota acumulada dos fundos comparados (24 meses)
base 100Séries alinhadas pela mesma competência — sem comparar meses diferentes.
Concentração por sacado (top 5)
Exportação em PDF com metodologia e notas explicativas de cada indicador.
Interface ilustrativa. Os números exibidos são demonstrativos e não representam dados de nenhum fundo específico.
Documentos e inteligência
Transforme documentos em informação utilizável.
Regulamentos, informes mensais e trimestrais, lâminas, demonstrações financeiras e eventos do FNET são lidos, organizados e associados ao fundo. O PainelFIDC.IA responde sobre esses documentos com citação da página consultada.
- Busca regulatória por tema e tipo de fundo
- Banco de teses com estruturas e casos práticos
- Glossário técnico linkado nas telas de análise
- Academia FIDC com trilhas e prova corrigida automaticamente
Busca por tema devolve a norma vigente, o ofício de orientação, o precedente e o verbete do glossário — com a leitura prática do que muda na estrutura.
Base
CVM 175
anexo normativo
Documentos
Resoluções + ofícios
indexados por tema
Teses
Estruturas
casos práticos
Glossário
Linkado
nas telas
Academia
Trilhas
prova corrigida
Vigência
Checada
revogações marcadas
Resultados para “concentração por cedente”
CVM 175 — Anexo Normativo II, limites e público-alvo
Resoluçãovigente
Orientações sobre elegibilidade e critérios de cessão
Ofício circularvigente
Estrutura com cedente único: riscos e mitigadores
Tesebanco de teses
Concentração, subordinação e razão de garantia
Glossárioverbete
Aplicação prática por tipo de investidor
| Público-alvo | Limite de concentração | Regra |
|---|---|---|
| Varejo | Definido em norma | CVM 175 |
| Qualificado | Flexibilizado | Regulamento |
| Profissional | Livre | Regulamento |
Impacto da norma na estrutura analisada
Cada exigência é confrontada com o que o regulamento do fundo efetivamente prevê.
profissional
prevista
parcial
descritos
genérica
omisso
Temas mais consultados
A regra aplicável aparece ao lado do número, com link para o documento oficial.
Interface ilustrativa. Os números exibidos são demonstrativos e não representam dados de nenhum fundo específico.
Monitoramento e radar
Acompanhe a indústria de forma contínua.
Radar de deterioração, monitoramento de fundos e ativos, avisos de novos eventos, rankings de gestoras, captação e panorama da indústria: a plataforma serve tanto para a análise pontual quanto para o acompanhamento diário.
- Linha do tempo por data com filtro por categoria
- Download direto do documento original
- Cobertura de todos os fundos da sua carteira
- Atualização automática, sem upload manual
52 documentos capturados nos últimos 90 dias, classificados automaticamente — 2 reapresentações por exigência do regulador estão sinalizadas.
Docs 90d
52
+7 na semana
Categorias
18
com filtro
Atualização
Diária
automática
Reapresentações
2
com motivo
Latência
< 24h
da publicação
Fonte
FNET/B3
documento original
Publicações por categoria (90 dias)
Linha do tempo de publicações
Alteração de taxa de administração da classe sênior
Fato relevantehoje · 09:41
Informe mensal estruturado — competência anterior
Informe mensalontem
Convocação de AGC para deliberar amortização
Assembleia3 dias
DFs auditadas com parecer sem ressalva
Demonstrações8 dias
Regulamento consolidado após 12ª alteração
Regulamento14 dias
Informe reapresentado por exigência do regulador
Reapresentação21 dias
Volume de publicações por mês
Distribuição por tipo de documento nos últimos seis meses.
Documentos com exigência de reapresentação
| Documento | Competência | Motivo |
|---|---|---|
| Informe mensal | competência -2 | Divergência de PL x carteira |
| Informe mensal | competência -5 | Aging inconsistente |
Cada item abre o documento oficial no FNET, sem sair da aba de eventos.
Interface ilustrativa. Os números exibidos são demonstrativos e não representam dados de nenhum fundo específico.
Inteligência artificial aplicada
IA para ler documentos que ninguém tem tempo de ler.
A IA do Painel FIDC atua sobre documentos oficiais já indexados — regulamentos, informes, lâminas, demonstrações e eventos do FNET. Ela resume, compara e responde sempre indicando o documento e a competência usados. Nada é inventado: quando a informação não existe na fonte, a plataforma diz que não existe.
PainelFIDC.IA sobre documentos
Pergunte sobre o regulamento ou o informe de um fundo e receba a resposta com citação do documento e da página consultada.
Sumário executivo dos relatórios
O relatório institucional em PDF de cada fundo traz uma leitura executiva gerada a partir dos indicadores e documentos daquela competência.
Leitura automática de eventos
Fatos relevantes, assembleias e reapresentações publicados no FNET são classificados e resumidos assim que chegam.
Extração estruturada
Taxas, limites de concentração, condições de subordinação e critérios de elegibilidade são extraídos do texto do regulamento e viram campos comparáveis.
Radar de deterioração
Combinação de PDD, atrasos, subordinação e liquidez para sinalizar fundos que mudaram de padrão antes que o movimento fique óbvio.
Procedência sempre visível
Todo número gerado ou apoiado por IA exibe fonte, competência e método — e é suprimido quando a fonte é inconsistente.
Avisos e alertas
O mercado se move — e você fica sabendo primeiro.
Cada fundo ou ativo monitorado gera avisos automáticos: novo documento no FNET, mudança de rating, salto de PDD, limite de concentração estourado ou movimentação relevante na carteira. As mensagens não lidas ficam destacadas e podem ser lidas no computador ou no celular.
- Eventos do FNET/B3 assim que publicados
- Radar de deterioração com score 0-100
- Alertas configuráveis de PDD, rating e limites
- Também por e-mail, além do sino da plataforma
Aurora FIDC Duplicatas · Informe Mensal publicado
Competência 07/2026 · carteira e PDD atualizadas
há 12 min
Boreal FIDC Multissetorial · PDD subiu 0,8 p.p.
Score de deterioração passou de 71 para 58
há 1 h
Ciclo FIC-FIDC · classe sênior reafirmada AA-
Relatório de agência anexado ao fundo
há 3 h
Delta FIDC Consignado · cedente acima de 20%
Concentração de 22,4% frente ao limite do regulamento
ontem
FICT11 · novo documento na ANBIMA
Aditamento à escritura de emissão
ontem
Interface ilustrativa. Os avisos exibidos são demonstrativos.
Perfis atendidos
Inteligência para quem trabalha com FIDCs.
Gestoras
Pesquisa de mercado, análise de fundos, acompanhamento de concorrentes e inteligência de carteira.
Administradores e prestadores de serviço
Monitoramento da indústria, análise de veículos e inteligência comercial.
Bancos e investidores institucionais
Diligência, análise de risco, comparação entre fundos e acompanhamento contínuo.
Securitizadoras e originadores
Mapeamento da indústria, dos fundos, dos gestores e das oportunidades de originação.
Relatórios institucionais
Da plataforma para um relatório pronto para decisão.
Transforme a análise de um fundo em um documento institucional organizado, detalhado e pronto para compartilhamento.
- Cadastro, prestadores e estrutura de classes
- Patrimônio, cotistas e rentabilidade
- Carteira, concentração e qualidade de crédito
- Documentos, eventos e leitura regulatória
Relatório institucional
Análise completa do fundo
Cadastro · Patrimônio · Rentabilidade · Carteira · Risco · Documentos
Gerado em um clique na página de qualquer fundo, com sumário executivo por IA.
Painel FIDC
Metodologia
Dados com origem identificável.
Toda informação apresentada na plataforma é coletada automaticamente das fontes oficiais utilizadas pelo Painel FIDC, padronizada por CNPJ, classe e competência, e apresentada sempre com a data-base correspondente.
Conhecer metodologiaCVM
Informes mensais, cadastro de fundos e prestadores de serviço dos FIDCs e FIC-FIDCs.
Fundos.NET (FNET) e B3
Regulamentos, informes estruturados, demonstrações financeiras, ratings e eventos publicados.
ANBIMA
Estatísticas da indústria, ranking de gestores e dados de ativos de crédito privado.
Documentos dos próprios fundos
Lâminas e materiais de divulgação publicados pelas gestoras, lidos e organizados na plataforma.
Uma infraestrutura de dados dedicada à indústria de FIDCs.
Construímos uma infraestrutura de dados e análise dedicada a uma das classes de ativos que mais cresce no mercado de capitais brasileiro.
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